Вопрос, на который сложно получить однозначный ответ. Вариантов масса: одна, две, дюжина, двадцать и так далее. И каждый из вариантов имеет право на жизнь. Так сколько акций должно быть в портфеле инвестора?

Общий подход

Стоит сразу отметить, что универсальной цифры нет. Выбор количества акций зависит от огромного набора параметров. Если следовать математическому обоснованию, то чем больше акций — тем лучше. Это позволяет снизить общий уровень риска портфеля. Когда у вас в портфеле две акции, и одна из них упала на 50% — это одно дело. Другое дело, когда эта акций — двадцатая.Еще один разумный подход — опора на отношение инвестора к риску. Если частный инвестор склонен к риску, ему незачем вкладываться в большое количество акций — гораздо больше он сможет потерять заработать, если будет покупать одну бумагу «на всю котлету». А вот если цель инвестора — долгосрочный стабильный рост портфеля, то тут не обойтись без бОльшего количества бумаг в портфеле.

Предпочтения инвесторов

Средний частный инвестор явно не предпочитает останавливать свой выбор на каком-либо одном инструменте. Среди акций из среднего портфеля частного инвестора на Московской Бирже доля одной единственной акций в мае 2021 года не превысила 20%. Косвенным образом это указывает на то, что инвесторов, вкладывающихся в один инструмент, немного.

Лидером по доли в портфеле в мае 2021 года стал Газпром. На него приходится 19.4% от всего объема среднего портфеля, составленного из ТОП-10 самых популярных акций. На втором месте находится один из крупнейших производителей металлов — Норникель (16.2%). Третье место занимает Сбербанк (12,9%).Лидеры входят в еще один важный бенчмарк российского рынка — индекс МосБиржи. Газпром по состоянию на июнь 2021 года занимает первое место по весу в индексе МосБиржи, Норникель — пятое, а Сбербанк — второе.

Проблема выбора

В выборе количества акций нельзя дать единый совет, потому что мы все разные. У нас разные финансовые цели, разные горизонты планирования, разный размер портфелей, временные ресурсы, подходы к торговле и т.д. Всё это влияет на итоговое количество акций.В конечном счете, каждый инвестор должен выбрать для себя то количество акций, за которым ему будет комфортно следить. Потеря управляемости портфеля — проблема, с которой часто сталкиваются рядовые инвесторы. В тот момент, когда инвестор перестает следить за всеми компаниями, которые находятся у него в портфеле, он теряет рынок и серьезно рискует своими сложениями.По этой причине следует придерживаться 2 основных советов:

• Диверсифицируйте свои вложения разумно
• Не теряйте контроль на портфелем (всегда знайте, что происходит с компанией, в которую вы вложились)

А как вы считаете, какое максимальное количество акций должно быть в портфеле?

Публикации в этом блоге отражают моё личное мнение и не являются официальными заявлениями и рекомендациями от имени компании-работодателя или учебного заведения

В марте и апреле большинство публичных компаний начинают подводить итоги года и публиковать финансовую отчетности по международным и российским стандартам. Многие публикуют не только отчетность, но и ориентиры по дивидендным выплатам. А после выплаты дивидендов неизбежно придут дивидендные гэпы…

Право на дивиденды

Компания, которая выплачивает дивиденды, выплачивает её своим акционером. Как компания определяет, кто является её акционером? Если я в течение 3 месяцев владел акциями Газпрома, могу ли рассчитывать на дивиденды? Могу, если период моего владения частичкой национального достояния придется на день дивидендной отсечки (день закрытия реестра акционеров).Компания перед выплатой дивидендов устанавливает дату, на которую она формирует список акционеров. Тем, кто хочет получить дивиденды, нужно быть владельцев акций на эту дату. Иначе права на получения дивидендов у вас не будет.

Дивидендный гэп

Дивидендный гэп — это резкое изменение стоимости акций на следующий день после дня закрытия реестра акционеров. Происходит это по простой причине: те, кто уже попали в реестр акционеров, рассчитывают получить дополнительную прибыль от продажи акций. Таких желающих довольно много, из-за чего цена акций резко снижается.После дивидендного гэпа многих беспокоит один «простой» вопрос: как быстро цена вернется на прежний уровень?

Ответить на него непросто: дивидендный гэп одной и той же компании из года в год может закрываться за совершенно разный промежуток времени. Порой на это уходит меньше месяца, а иногда все затягивается на годы.Возьмем акции Московской Биржи. В 2016 году дивидендный гэп был закрыт всего за 12 торговых сессий. Зато прошло почти 2 года прежде, чем был закрыт гэп 2018 года.

Можно ли заработать?

Стратегий работы с дивидендным гэпом достаточно. Одна из самых понятных — купить бумаги уже после закрытия реестра акционеров, когда в них уже заложена выплата дивидендов и они снизились в стоимости. В таком случае остаётся только подождать, когда закроется дивидендный гэп, и получить свою прибыль.100% гарантии, что все выйдет, никто не даст. Но на рынке никто не даст 100% гарантии.

Если вам понравился пост, не забудь поставить лайк!

Публикации в этом блоге отражают моё личное мнение и не являются официальными заявлениями и рекомендациями от имени компании-работодателя или учебного заведения

Эти 5 признаков покажут, что личные финансы для вас — это не просто деньги в кошелке или на карте, а нечто более глобальное, важное и интересное!

1. Вы стабильно откладываете деньги

Когда начинаешь делать первые шаги в мире личных финансов, одна из первых рекомендаций — стабильно откладывать деньги на будущее. Ключевое слово в прошлом предложении — стабильно! Сбережения должны стать привычкой, как чистка зубов или завтрак по утрам. Размер сбережений может быть разный. Кто-то четко фиксирует сумму, которую собирается откладывать (например, 1000 рублей в месяц). Кто-то определяет процент от доходов (например, 10% от зарплаты). В редких случаях выбирается модель сбережения, когда при совершении любой покупки определенный процент от её суммы направляет в копилку.

А какой размер принято считать оптимальным? Скажу сразу — всё индивидуально, идеальной цифры нет. На просторах интернета, в книгах и различных тренингах услышите цифры от 10 до 30%. Будете откладывать меньше — не почувствуете положительного эффекта. А больше подойдет далеко не всем.

2. У вас достаточная подушка безопасности

Всё хорошо, когда хорошо. Но бывают ситуации, которые от нас не зависят, но серьезно влияют на наше финансовое состояние. Сокращение на работе, проблемы со здоровьем, непредвиденные расходы. Они могут свести на нет все усилия по сбережениям. Из-за таких ситуаций очень важно иметь подушку безопасности.

Её размер может быть разным. Эксперты рекомендуют хранить «в заначке» минимум 3 месячных дохода, и то в ситуации, если вы являетесь редким работником с высокой квалификацией. В противном случае от 3 до 6 месячных зарплат станут надежной подушкой, которая позволит пережить тяжелые жизненные периоды.

3. Вы владеете недвижимостью

Вечная борьба…ипотека…аренда….аренда…ипотека. 2 группы людей: тех, кто хочет «своё» и готов переплатить, и тех, кто готов арендовать и не готов переплачивать.Но владение недвижимость, которую вы приобрели самостоятельно, косвенным образом указывает на то, что вы смогли накопить и распорядиться значительной суммой. Немногим это под силу.

Последнее падение процентных ставок не только привело к рекордным объемам выданных ипотечных кредитов, но и росту цен на недвижимость. Поэтому она может стать относительно стабильным источником дохода и неплохим вложением средств.

4. Вы не ограничиваетесь депозитами

2/3 сбережений населения — это банковский депозит. В первую очередь привлекает своей простотой и надежностью. Депозит — это инструмент сбережений, но никак не инвестиций.

Если раньше процентные ставки по банковским депозитам как-то могли стать аргументом (хоть и спорным) при выборе этого инструмента, то сегодня такое объяснение уже не подходит. На начало декабря 2020 года максимальная процентная ставка по крупнейшим банкам не дотягивает даже до 4.5%!Наличие других инструментов показывает, что у вас есть понимание того, что депозит не способ существенно увеличить капитал, а лишь сохранить его. И как минимум часть ваших средства направлена на получение бОльшего дохода, чем может дать депозит.

5. Доходность инвестиций

Какая доходность должна быть у ваших инвестиций, чтобы можно было сказать, что вы управляете личными финансами эффективно? Вопрос сложный. Ниже, например, доходность нескольких активов за последние 10 лет.

Многие скажут: «А что тут сложного? Доходность должна быть как минимум выше, чем по банковским вкладам». Спорить сложно, банковские ставки могут стать первым ориентиром, который нужно преодолеть. А как быть, например, с длительными вложениями?Представьте, Вы хотите накопить к моменту выхода на пенсию n-сумму. Выход на пенсию через 20 лет. И вы купили акцию перспективной компании, потому что видели, что она растут в цене и за ней будущее, по 177.

Но вот проблема. Через некоторое время акции этой компании потеряли в стоимости. Причем значительно, аж 100 пунктов. И наша доходность составила минус 56%!

Доходность в минус 56% о чем говорит? О том, что вы плохо управляете своими сбережениями? Отнюдь. Просто такой срез доходности мало что показывает. Поэтому лучше ориентироваться на долгосрочную цель, на средние значения доходности по годам, лучше всего за несколько лет.И тогда минус 56% в моменте превратиться в +251%, потому что компания, акции которой вы купили, была Tesla.

Если вам понравился пост, не забудь поставить лайк и подписать на канал, чтобы не пропустить будущие статьи!

Публикации в этом блоге отражают моё личное мнение и не являются официальными заявлениями и рекомендациями от имени компании-работодателя или учебного заведения.

Как и многие в нашей стране, вы, скорее всего, работаете 40 часов в неделю. Но в зависимости от сферы, в которой вы работает, эти 40 часов в неделю «стоят» по-разному. Я не только про разницу в оплате труда, но и в уровне стресса.

Продолжить чтение ««Сколько ты зарабатываешь?»»

Если очереди за покупкой бытовой техники и телефонов стали своеобразным народным индикатором кризиса 2014 года, то в 2020 году они уступили место очередям за гречкой и туалетной бумагой. В 2014 многие покупали технику на ожиданиях роста цен. В 2020 году история повторилась?

Продолжить чтение «Сколько еды можно купить на одну зарплату?»