Вы простой инвестор. Вы хотите вложить небольшую часть своих сбережений в акции. Месяц назад Вы составили 4 простых портфеля из надежных ценных бумаг, входящих в индекс Московской Биржи. Вы купили каждый из портфелей на 100 000 рублей. И спустя месяц решили посмотреть, на сколько изменились вложения.
Вы не проводили фундаментальный анализ акций, не изучали отчетность компаний, не смотрели аудиторского заключения. Вы просто составили простейшие портфели. Напомню про акции, из которых они состоят:
- Портфель 1: Сбербанк, Газпром, Яндекс, Норникель
- Портфель 2: ВТБ, Лукойл, МТС, Полиметалл
- Портфель 3: Сбербанк (префы), Новатэк, Х5 ритейл групп, Алроса
- Портфель 4: Московская Биржа, Роснефть, Магнит, Полюс золото
Каждый из портфелей состоит из 4 акций. Каждая акция – представитель одного из основных секторов экономики России: финансового, нефтегазового, потребительского и производственного (добывающего). Эти «сложности» для того, чтобы диверсифицировать портфели и сгладить ценовые движения. Риск по портфелям тоже неодинаковый: первый самый надежный, потому что в нем акции с самым большим весом в индексе Московской Биржи. Дальше риска больше (а значит и больше вероятность заработать), но это всё равно акции ведущих российских компаний.
Месяц для российского фондового рынка выдался интересным. 7 ноября индекс Московской Биржи в один момент достигал рекордных значений, превысив 3000 пунктов! Поэтому можно было бы ожидать аналогичную динамику по портфелям. Но оказалось, что такой рост наблюдался не по всем бумагам.
Самый прибыльный – портфель №1, в который вошли акции Сбербанка, Газпрома, Яндекса, Норникеля. За ноябрь он показал рост на 4%. Причем всю доходность принесли только акции Яндекса. За месяц они выросли на 26% на фоне реструктуризации компании. Остальные акции в портфеле показали отрицательную динамику, что не помешало ему оказать на первом месте по итогам месяца.
На втором месте по доходности – портфель №2, который состоит из акций ВТБ, Лукойла, МТСа, Полиметалла. В этом портфеле всё более ровно − за месяц немного выросли 3 акции из 4, что позволило портфелю показать положительную доходность по итогам месяца +1.4%.
Третье место занял портфель №4. Акции Московской Биржи принесли +8.9%, Роснефти еще +1.5%. Но практически все из этого «унесла» просадка Полюс Золота. В итоге у портфеля третье место по итогам месяца и +0.9%.
По итогам ноября единственным портфелем, который не показал прироста стоимости, стал №3 из акций Сбербанка (префы), Новатэка, Х5 ритейл групп и Алросы. Три из четырех акций упали в цене, а сильнее всего просели акции Новатэка. Роста акций Алросы было недостаточно для компенсации падения. В итоге у портфеля последнее место в рейтинге и показатель минус 1.46%.
Это ещё раз доказывает, что инвестиции в акции рискованная штука, к которой нужно подходить максимально ответственно. Но если подходить правильно, даже с самой простейшей диверсификацией, то риск может быть оправдан.
private.finance.blog 